ある業界団体で、積み立てた基金をグローバル・ソブリンという海外の国債を中心とした投資信託で運用し損失を出した。よくある話しです。協会の理事の皆さんへのアドバイスです。

まず、即刻にその商品を解約してください。そもそも協会の基金という公的なお金で、為替というバクチを張ったことが間違いなのです。営業マンを恨んでも仕方ありません。早く為替リスクから開放することです。「今はこんなに円高。もう少し円安に戻るのを待ってから」と思う気持ちはよく分かります。しかし、それはバクチの負けをバクチで取り戻すことに他なりません。円高とは過去と比較して円が高いという意味で、将来との比較ではありません。

そして肝心なのは次。解約の結果、資金が当初の半分になったとして、その半分の金額がスタートで今後どうするかを考えることです。当初の金額に戻そうとすると、目標は二倍です。またリスク商品を選択することになり、さらに深みにはまります。【のび太】